Директор по аналитике ООО «КинКит» Станислав Воскресенский в авторском выпуске РБК Крипто разобрался с происходящим с финской криптосервисной компанией и рассказывал о воздействии данного события на все индустрии.
В феврале 2023 года крупнейшая криптовалютная платформа Localbitcoins объявила о приостановлении своей деятельности.
На данный момент прекращена регистрация нового пользователя. Торговые операции прекратятся 16 января. В феврале пользователи могут лишь выводить деньги с кошельков на бирже, функция будет действовать в течение 12-ти месяцев.
Компания Localbitcoins, которая зарегистрирована в Хельсинке, с 2012 года работала в качестве платформы для сделок по Р2Р с криптовалютами в мире. Пользователь может завести криптовалюту на площадку и продавать ее другим пользователям за фиатную сумму, которая перечислялась вне площадки ОТК — в обход любого удобного для участников сделки способа. Это популярное средство для перевода криптовалюты на фиат может быть представлено на любом крупном бирже Бинанс, Хуоби и т.д.
В свое время основатель площадки Джеремиас Кангас Джеремиас Кангас заявил, что Localbitcoins предоставляет пользователям «повышение конфиденциальности», поскольку никаких идентификаций не требуется. До 2019 г. сервис даже давал пользователям возможность покупки и продажи биткоина за наличные в прямом эфире. В конце концов, Localbitcoins стал магнитом криптовалют, заработанных незаконно. По данным аналитики блокчейна, Всего в течение работы платформы прошло через платформу более 60 тысяч человек. BTC составляет около 100 миллиардов рублей с маркетплейса Google. Это не менее 1 процента от общего объема сервиса, однако сумма все же значительная: оказывается, что Localbitcoins является крупнейшим контрагентом нелегальных торговых площадок.
В 2020 г. сомнительные сделки Localbitcoins стали источником внимания общественности, аналитическая компания «CipherTrade» посвятила их целой главе в отчете по криптопреступлениям и отмываниям денег и криптопреступлениям. Администрация платформы сделала выводы, ужесточила свои политики АМЛ и КИТ, а затем пользователи массово жаловались на блокировки аккаунтов, не обращая внимания. С другой стороны, это позволило избежать открытия площадки правоохранителями.
И конкуренты не дремали – другие крупнейшие игроки выходили на P2P-рынок. В 2019 году биржа Биткоин запустила свою R2R-секцию, предлагая клиентам выгодное предложение. Localbitcoins берет комиссию 1 за размещение объявлений о покупках или продажах криптоактивов на своей площадке, а комиссии Биткоин в соответствии с конкретной валютой составляют от 0 до 0.35.
В результате таких факторов локалбиткоины начали стремительно потерять долю на рынке: если оборот на площадке в 2019 году превысил 50 млн. в неделю — к 2022 г. показатель снизился почти в десять раз. В конце 2022 г. было слышно, что компания скоро банкротится. И, видимо, это были не только слухи.
Вывод
В отношении ситуации с Localbitcoins пока нет комментарией, поэтому не может быть никаких комментариев по поводу принудительного закрытия сайта. Время будет показывать, может ли сервис Финляндии рассчитать всех своих клиентов, или попытаться вывести средства, и будет очередной «скамейкой».
Основная причина закрытия Localbitcoins — это неспособность Компании адаптироваться к строгим требованиям закона в области борьбы с отмыванием и финансированием терроризма под ФТ. Вначале ее бизнес модель строилась по анонимному, то есть без процедуры KYC, доступу пользователей на платформу, децентрализованному обмену. Клиенты, ценящие анонимности, готовы были заплатить комиссию за более высокие ставки. Попытка перестраивать бизнес модель под новые стандарты привела к тому, что клиенты стали отталкиваться от конкурентов, предлагающих более выгодное финансовое условие и падение оборота.
В настоящее время уже ясно, что создание криптовалютного бизнеса, не соблюдая требования регуляторов по проверке клиентов КИЦ и транзакционных операций КИЦ, опасно, так что эти условия должны быть изначально заложены в модель бизнеса. Работа с рынком становится труднее, время «настоящих криптоанархистов» уходит в прошлый век.