«Ситуация довольно тревожная». Стоит ли выводить средства с Binance

«Ситуация довольно тревожная». Стоит ли выводить средства с Binance

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/63a155e99a79477545ff2582

Эксперты оценили вероятность массового оттока активов с криптобиржи
Binance пытается убедить в финансовой стабильности инвесторов после краха конкурентной биржи FTX, следствия которой еще и остаются на рынке криптовалют. В течение нескольких дней криптовалюта была выведена с торгового сайта на миллиарды.
 

По данным источников Fortune, отток средств из Binance может составлять от 6 до 8 миллиардов долларов, в том числе биткоина и других криптовалют, таких как Трон. При этом аналитическая компания «Нансен» сообщила, что за 7 дней пользователи торговых площадок вывели 3,6 млрд. долларов в Etherium и стандартных токенах ERC-20, 2 млрд. долларов было выведено только в течение суток.

После того, как FTX оказался крахом и последующим банкротством ведущих криптовалютных игроков, крупные криптобиржи стараются удостоверить клиентов в том, что на их кошельках хватает активов, и пользовательские средства сохраняются и являются доступными к выводу. Бухгалтерская компания Mazars в начале месяца подготовила доклады о «доказательствах резервов» для Бинанс и прочих бирж, в том числе для Крипто.ком и KuCoin.

В конце недели Binance представители компании Mazars сообщили, что компания прекратила деятельность, связанная с аудитом криптовалютных компаний, «в связи со страхом, как эти отчеты восприимаются общественностью». По данным источников издания «Financial Times», ажиотаж среди СМИ оказался одной из причин, которые повлияли на решение «Мазара».

Обнародованные отчеты о криптовалютных резервах сильно ограничивают данные, чем результаты традиционных аудитов счетов в компании. Для составления отчетности по подтверждению резервов «Мазарс» применяет более часто так называемые «согласованные» процедуры, чем анализ активов привычного смысла. Такая проверка не дает заверений и заключений в отношении цифр отчета, как и при полном финансовом аудите, а также не дает никаких заключений в отношении цифр отчета.

Ситуация в целом с Бинance достаточно тревожная — считает основатель EnCRY Foundation Roman Neкрасов, считая, прежде всего, что эта криптобиржа является крупнейшей в мире криптобиржей, имеющей долю рынка более 70 долларов США.
«Если такой гигант начнет разрушаться, он нанесёт мощный ущерб всем криптоиндустриям, надолго уничтожит потоки виртуальных денег криптоактивов и остановит массовое внедрение криптовалют в мире», — добавляет эксперт.
Некрасов считает, что сама идея о доказательстве резервов не очень понятна, а такой способ не подходит как надежное подтверждение успешности, а отсутствие аудиторов в работе с криптовалютами еще больше вызывает вопросы.
 
Решение «Мазарс» прекратить свою работу с «Бинance» и «Другими Биржами» не вызвало конкретных финансовых проблем в любой бирже, сообщил в компании собеседник ФТ. По его мнению, работа компании была очень ограничена, аудиторы не сильно углубились в изучении финансового состояния криптовалютной платформы.
«Иронично, что основной триггером череды банкротств рынка стал слух, раздуваемый главой «Бинания» в общественном пространстве и ее словесная манипуляция. А сейчас главной проблемой для биржи для него является возникновение тех же слухов о Бинансе, — говорит Зубрев.
 

«Черный ящик»

Издание Reuters 19 декабря выпустило материал о том, что Binance является «черным ящиком», ссылаясь на документы корпоративных компаний и биржевых деклараций, копии которых журналисты смогли получить. В числе претензий к Бинance — сокрытие финансовой информации и доля ее нативных токена БНБ в балансах. Также в статье упомянуты риски обслуживания при маржальной торговле, а также очередная вспышка сомнений в реальном объеме резервов пользователей.

Для Бинance и главы ее Чанпан Чжоу уже привычка публично опровергать громкие сообщения журналистов в официальных изданиях биржи и личных соцсетей перед миллионами пользователей. Чжао уже не раз утверждал, что отчет «Мазара» — «дополнительное подтверждение», что активы Биржи равны и превышают обязательства клиентов.

«По сути, мы бы уделили внимание, прежде всего, социальному капиталу проекта: какой огромный охват клиентов, какие объединения существуют на бирже, как ведутся действующие покупатели и т.д.», — отмечает Зубрев.

Он считает, что в случае Binance, можно сказать, что великолепная маркетинговая стратегия обеспечила стабильную прибыль новым клиентам несколько лет назад. Поэтому возможные проблемы ликвидности можно сгладить или даже и не начать.

«Не исключено, что это необходимость, однако в глобальном плане долгожданный поворот крипторынка реально спасет Бинанс от множества симптомов массовой зависимости. Тогда время останется на стороне рынка и его клиентов».

Активы на кошелях с публичным адресом Binance достигают более 60 миллиардов долларов, их можно проверять через блокчейн-обозреватель или специальные страницы сервисов, отслеживающих резервы криптовалют. В то же время компания не раскрыла своих обязательств, что мешает определить ее фактическое финансовое состояние.

В недавнем интервью CNBC, Чжао отказался от прямых ответов на вопрос о том, может ли биржа его финансировать потенциальные возвраты 2,1 млрд. долларов от FTX, если они будут запрошены в рамках банкротства площадки. «В финансовом смысле мы в порядке», — добавил Чжао и добавил, что оставит такие проблемы юристам Бинанс.

В этот же день Binance в официальной заявке вновь опубликовала планы предоставления доказательств резерва клиентам, однако не назвал конкретных дат. Согласно сообщению, биржа обратилась к нескольким крупным компаниям, в том числе к «большой четверке» аудиторов, но все отказываются брать на себя оценку криптовалютных резервов.

Насколько устойчива Binance

Некрасов считает, что «Бинар устойчив, насколько устойчиво в принципе крипторынок может оказаться устойчивым». В нынешней ситуации совпали несколько отрицательных факторов: падение рынка, макроэкономические турбулентности, угрозы инвесторов централизованным криптобиржам.

«Если продолжается отток средств клиентов, то для Бинанса может возникать серьезная необходимость затыкать дырки и кредит. А кто даст его после краха FTX? Это большой вопрос, — считает представитель Foundation ENCRY.

По его словам, падение Биткоина отложит восстановление рынка криптовалюты годами, а любые позитивные нарративы в ближайшие два года могут потерять какое-то позитивное влияние на курс биткоинов. «Несомненно, что в этом случае бычий цикл должен быть забыт до 2028 г.», — предупреждает Некрасова.

В теории, если мы рассматриваем крах Бинанса по сценарию FTX, это приведет к инфраструктурным проблемам всех крипторынков, считает Зуборева. На одной стороне рынок будет выжить и существовать, независимо от того, какие проекты могут поддерживать свои действия. С другой стороны, «огромная по масштабу страта» связывает крипторынок и Бинанс, и это станет их шоком, серьезными ударами.